Судебные процедуры включают подачу искового заявления в соответствующий суд и использование по ходу судебного процесса различных процессуальных возможностей (применение обеспечительных мер, истребование документов у ответчика и иных лиц, проведение экспертизы и т. п.) и процессуальных уловок. Говоря об уловках, в качестве примера можно привести уловку под условным названием "выбор судьи". Кредитор, подавая исковое заявление в суд, сознательно делает небольшую ошибку (скажем, не прикладывает документ о полномочиях на подписание иска и документ об оплате государственной пошлины за рассмотрение дела в суде), в результате чего заявление оставляют без движения и назначают срок для устранения данных недостатков. Если судья, который вынес определение об оставлении заявления без движения, и его манера рассматривать дела знакомы кредитору, то он устраняет недостатки и суд начинает рассматривать исковое заявление. Если же что-то кредитора не устраивает, то он направляет в суд заявление о возврате иска. Возврат иска не препятствует повторному обращению в суд. Получив иск обратно, кредитор его несколько видоизменяет и опять подает в суд. При повторном обращении в суд кредитор снова допускает маленький недостаток в поданных документах. Вновь поданный иск попадает чаще всего к другому судье. Таким образом, многократная подача иска может помочь кредитору выбрать более устраивающего его судью.
Меры по исполнению решения суда включают в себя:
• предъявление исполнительного листа в банк, обслуживающий должника, для взыскания долга с расчетного счета должника в соответствии со статьей 8 Федерального закона "Об исполнительном производстве";
• предъявление исполнительного листа в службу судебных приставов для ведения исполнительного производства, а также самостоятельный розыск имущества должника, открытых им расчетных счетов, рассылка запросов в ГИБДД, БТИ и т. д.
Практика показывает, что долги взыскиваются эффективнее в том случае, когда кредитор действует совместно со службой судебных приставов, осуществляя в параллельном режиме поиск имущества должника, рассылая запросы в соответствующие государственные и муниципальные органы и учреждения. Действуя таким образом, вы в ряде случаев можете получить информацию быстрее, чем пристав (который одновременно ведет несколько дел и порой по причине большой загруженности направляет запросы позже, чем следует), а также проверить объективность сообщаемых им сведений. К сожалению, иногда должник дает приставу взятку, чтобы последний не проявлял активности и составил акт о невозможности взыскания.
К направляемым запросам в обязательном порядке необходимо прикладывать надлежащим образом заверенные копии исполнительного листа, свидетельства о государственной регистрации и документа, удостоверяющего полномочия заявителя (протокол об избрании директора либо доверенность).
При этом важно отметить еще один нюанс, касающийся направления в налоговую инспекцию запроса об открытых должником расчетных счетах в банковских и иных кредитных учреждениях. Такое право взыскателя при наличии исполнительного листа с неистекшим сроком давности прямо предусмотрено частью 8 статьи 69 Федерального закона "Об исполнительном производстве", а также Приказом МНС РФ от 23.01.2003 г. № БГ-3-28/23. Тем не менее некоторые налоговые органы отказывают в предоставлении данной информации, ссылаясь на то, что она составляет налоговую тайну. В этом случае полученный отказ вкупе с вашим заявлением о незаконности действий налоговой инспекции следует немедленно направить в прокуратуру, которая, как показывает практика, быстро объясняет налоговикам их неправоту.
Дополнительные меры, стимулирующие должника к погашению долга, – это:
• подача заявления в территориальное подразделение службы судебных приставов о привлечении руководителя организации-должника к уголовной ответственности за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности по статье 177 Уголовного кодекса РФ и/или за неисполнение решения суда по статье 315 Уголовного кодекса РФ; [48]
• подача заявления в ОБЭП о привлечении руководителя организации-должника к уголовной ответственности за мошенничество по статье 159 Уголовного кодекса РФ (если имеются данные, что должник изначально не собирался расплачиваться с кредитором) или по статье 165 Уголовного кодекса РФ за причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием;
• инициирование процедуры банкротства в отношении должника;
• публикация в СМИ материала (имеющего соответствующее документальное подтверждение) об уклонении должника от погашения задолженности и/или информирование банковских (кредитных) учреждений и потенциальных партнеров неплательщика о наличии долгового инцидента.
Перечисленные меры эффективны именно как дополнительные. То есть параллельно с исполнительным производством разумно попробовать возбудить уголовное дело в отношении руководителя организации-должника. Зачастую один лишь факт обращения с подобным заявлением в правоохранительные органы отрезвляет неплательщика и позволяет решить имеющуюся проблему. Что касается инициирования процедуры банкротства, то данная мера может оказаться действенной только в том случае, если предприятие-должник ведет реальную бизнес-деятельность и имеет активы. В таком случае, скажем при назначении конкурсного управления, у собственника возникает угроза потери контроля над предприятием.
...
В ходе проведения семинаров, посвященных вопросам управления "дебиторкой" и взыскания долгов, я не раз слышал мнения участников данных семинаров о том, что инициирование процедуры банкротства в отношении клиента-должника также эффективно в тех случаях, когда бизнес клиента связан с участием в различных тендерах и конкурсах, включая поставку товаров либо выполнение работ для государственных нужд. В подобных ситуациях появление в различных информационных источниках сведений об инициировании в отношении клиента-должника процедуры банкротства означает, что перед ним будут закрыты двери для участия в тендерах и конкурсах, поскольку ни один заказчик не рассматривает тендерные и конкурсные предложения от компаний, находящихся или имеющих риск оказаться в стадии банкротства.
Публикации в СМИ, информирование клиентов и партнеров должника будут иметь желаемый результат только в том случае, если компания-неплательщик имеет хорошую репутацию и подобные сообщения могут негативно отразиться на ее имидже.
Разумеется, применение подобного механизма давления предполагает основательную документальную подготовку. В противном случае велик риск погрязнуть в судах по искам организации-должника о защите деловой репутации и возмещении убытков, причиненных распространением недостоверной информации.
Избавление от задолженности может быть осуществлено в порядке цессии и в рамках факторинга. Также возможно списание задолженности. При факторинге порой приходится уступать денежное требование по цене ниже номинала, однако в ряде случаев эта мера является лучшим способом вернуть хоть часть своих денежных средств и избавиться от проблем, связанных с взысканием. Как говорится, с паршивой овцы хоть шерсти клок.
...
Прорабатывая вопросы погашения задолженности, следует иметь в виду, что долг может быть погашен не только посредством перечисления денежных средств, но и в порядке взаимозачета. Ваш клиент-должник может оказаться предприятием, производящим и реализующим товары (работы, услуги), которые вы периодически закупаете для собственных нужд. Так, некоторые участники моих семинаров, посвященных управлению дебиторской задолженностью и работе с долгами, а также некоторые подписчики дистанционного курса, посвященного этой же теме, делились информацией о том, что посредством приобретения у клиента-должника нужных им товаров (работ, услуг) и последующего взаимозачета им удавалось, с одной стороны, положительно решить долговой инцидент, а с другой – не разрушить отношения с клиентом из-за взыскания долга. Например, ваш бизнес связан с изготовлением и ремонтом промышленного оборудования, а ваш клиент-должник, для которого вы выполнили подрядные работы по ремонту, занимается поставкой металлопроката. Поскольку вы периодически закупаете металлопрокат для собственного производства, поставка металла клиентом-должником и последующий взаимозачет может оказаться удобным и быстрым способом урегулирования вопроса погашения клиентом задолженности при отсутствии у него денежных средств на расчетном счете. [49] В дополнение к этому хочу отметить, что в моей юридической практике помимо взаимозачета также встречались ситуации, когда для погашения долга у клиента-должника бралась не выпускаемая им продукция (оказываемые услуги, выполняемые работы), а принадлежащее должнику имущество (транспорт, производственное оборудование и т. п.). В этом случае с клиентом-должником заключалось соглашение об отступном, [50] в котором прописывалось, что вместо денежных средств должник обязуется передать такое-то имущество.
Практическое задание № 15
Подумайте и запишите ответы на следующие вопросы:
Каков ваш обычный "арсенал" кредитора?
Узнали ли вы о каких-то новых мерах воздействия на должника и взыскания долгов из материала, предложенного в этой книге?
Насколько последовательно и системно вы пользуетесь имеющимся у вас "арсеналом"?