Всего за 449 руб. Купить полную версию
Облигации государств. В целом это надежный инструмент. Государства обычно возвращают свои долги, чтобы иметь возможность брать новые. Но доходность таких бумаг очень низка, да и дефолты иногда случаются. Кроме того, цена таких бумаг тоже все время скачет, и вы можете легко потерять на них 1020% капитала, если купите дорого, а продадите в неудачный момент.
Золото. Это очень необычный товар, который, как правило, растет в цене, когда на рынках неспокойно, и, наоборот, падает, когда на рынках все хорошо. В современном мире не существует «справедливой» цены на золото, так как физического применения ему давно уже нет. Владение этим мягким, непрактичным металлом скорее многовековая привычка человечества. Так что, если привычка вдруг изменится и появится альтернатива, золото может упасть в цене очень сильно.
Банковские депозиты. Обычно они дают крайне низкую доходность, примерно равную инфляции. По этой причине капитал, лежащий на депозите, обычно считается неработающим. Кроме того, банк может обанкротиться, что уже много раз бывало в нашей истории. В этом случае государство обычно выплачивает только часть суммы (если вклад велик). В России на 2020 год это 1,4 миллиона рублей на одного вкладчика.
Вывод: как видите, в большинстве случаев либо есть риск потерять вложенные деньги, либо доходность таких инвестиций крайне низка. Именно поэтому человечество пока не нашло достойной альтернативы инвестициям в недвижимость: столь же надежных инструментов, приносящих приличную доходность и не требующих ежедневного личного участия, очень мало.
Краткосрочные и долгосрочные целиУспешные инвесторы всегда начинают выстраивать стратегию с определения краткосрочных и долгосрочных целей.
Вот пример краткосрочной цели: диверсификация. Если вы инвестировали в фондовый рынок, то после кризиса 2020 года вы можете решить разбавить свой портфель ценных бумаг недвижимостью, потому что 23 марта акции на всех биржах мира обвалились. Даже облигации падали в цене на 3040%.
Для одного человека важно сохранить деньги, инвестируя их в недвижимость, а прибыль он получает от бизнеса или в виде ежемесячной зарплаты. А для другого важно, чтобы недвижимость приносила постоянный доход.
В долгосрочной перспективе вашей целью может быть прибыльный бизнес, который не требует ежедневного управления и который вы оставите в наследство детям. Или вы планируете реализовать проект собственной школы или студии, для которых нужно помещение.
Подумайте, для чего вам нужна недвижимость, в формате фантазии «а было бы неплохо». А в конце главы вы найдете квадрат Декарта инструмент, который поможет вам проверить свои цели в недвижимости.
Виды инвестиционных стратегийПриведу несколько примеров инвестиционных стратегий для разных ситуаций.
Краткосрочные инвестиции (до 1 года)
Цель: диверсифицировать портфель, заработать от 10% годовых.
Покупка недвижимости в строящемся проекте со скидкой, продажа после готовности (жилая, офисная недвижимость).
Покупка старой недвижимости, косметический ремонт, дальнейшая продажа (жилая недвижимость).
Предоставление займа девелоперу под ставку 1015% годовых в зависимости от рынка и проекта (любой вид недвижимости).
Покупка паев ПИФа (паевого инвестиционного фонда) недвижимости с доходностью на минимальном уровне (обычно около 10%).
Покупка недвижимости на аукционе по цене ниже рынка с дальнейшей перепродажей.
Среднесрочные инвестиции (13 года)
Цель: диверсифицировать портфель, увеличить свой капитал на 3050%.
Покупка строящейся недвижимости на ранней стадии строительства, продажа после окончания строительства (жилая, офисная недвижимость).
Финансирование девелоперских проектов с доходностью 1530% годовых (любой вид недвижимости, строящейся на продажу).
Самостоятельный девелопмент недвижимости с последующей продажей (индивидуальный жилой дом).
Долгосрочные инвестиции (от 3 лет)
Цель: создать пассивный доход в размере 515% годовых на вложенные средства.
Покупка готовой недвижимости для сдачи в аренду (жилая, торговая, офисная недвижимость).
Покупка доли в девелоперском проекте (любой вид недвижимости).
Покупка пая в закрытом ПИФе на фиксированный срок.
Покупка строящейся недвижимости для дальнейшей сдачи в аренду (любой вид недвижимости).