Правовые основы функционирования денежной системы России определены Федеральным законом "О Центральном банке РФ (Банке России)". Согласно этому Закону официальной денежной единицей в стране является рубль. Исключительным правом эмиссии наличных денег обладает Банк России.
Он организует порядок обращения и изъятия наличных денежных средств и отвечает за состояние денежного обращения с целью поддержания нормального состояния экономики в России.
Соотношение между рублем и золотом законодательно не установлено. ЦБ РФ определяет курс рубля к иностранным денежным единицам. Законными видами денег являются банкноты и металлические монеты, утвержденные ЦБ. Банкноты и металлические монеты обеспечиваются всеми активами Центрального банка РФ, в том числе государственными ценными бумагами, золотым запасом, резервами кредитных учреждений, находящихся на счетах Банка России. На территории государства функционируют наличные и безналичные деньги.
76. Сущность и формы проявления инфляции
Современная инфляция связана не только спадением покупательной способности денег в результате роста цен, но и с общим неблагоприятным состоянием экономического развития страны.
Необходимо различать факторы (причины) инфляции.
1. Внутренний:
1) неденежный. Это нарушение диспропорций хозяйства, циклическое развитие экономики, монополизация производства, несбалансированность инвестиций, государственно-монополистическое ценообразование, кредитная экспансия, экстраординарные обстоятельства социально-политического характера и др.;
2) денежный (монетарный). Кризис государственных финансов: дефицит бюджета, рост государственного долга, эмиссия денег, а также увеличение кредитных орудий обращения в результате расширения кредитной системы, увеличения скорости обращения денег и др.
2. Внешний (мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государств, направленная на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золота, валюты).
Инфляция как многофакторный процесс – это проявление диспропорциональности в развитии общественного воспроизводства, которое обусловлено нарушением закона денежного обращения.
Формы проявления инфляции:
1) рост цен на товары и услуги, причем неравномерный, что приводит к обесценению денег, снижению их покупательной способности;
2) понижение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной. Например, в 1991 г. 1 доллар США = 90 коп., а на 2005 г. 1 доллар США = 28 руб. 51 коп.;
3) увеличение цены золота.
При инфляции снижается объем производства, поскольку колебание и рост цен делают неуверенным перспективы развития производства; происходит перелив капитала из производства в торговлю и посреднические операции, где быстрее оборот капитала и больше прибыль, а также легче уклониться от налогообложения; расширяется спекуляция в результате резкого изменения цен; обесцениваются финансовые ресурсы государства. Возникает социальная напряженность в связи с тем, что инфляция перераспределяет национальный доход в ущерб наименее обеспеченным слоям общества. Она снижает реальные доходы, а следовательно, и общий уровень жизни населения.
Особенно тяжела инфляция для лиц с фиксированными доходами (пенсиями, пособиями, заработной платой госслужащих). Кроме того, инфляция обесценивает сбережения и накопления граждан. В связи с этим, чтобы задержать резкое падение жизненного уровня, государство осуществляет индексацию доходов, индексацию налоговых льгот.
77. Виды инфляции и причины (факторы) возникновения инфляции
В зависимости от темпов роста цен на рынке различают инфляцию:
1) ползучую (при ежегодных темпах прироста цен на 3–4 %). Такая инфляция характерна для развитых стран, которые рассматривают ее как стимулирующий фактор;
2) галопирующую (при среднегодовых темпах прироста цен на 10–50 % (иногда до 100 %), которая преобладает в развивающихся странах);
3) гиперинфляцию (при ежегодных темпах прироста цен свыше 100 %, свойственную странам в отдельные периоды, когда они переживают коренную ломку своей экономической структуры).
В зависимости от преобладающей причины различают два типа инфляции: инфляцию спроса и инфляцию издержек производства.
1. Инфляция спроса обусловлена:
1) ростом военных расходов. Военную продукцию приобретает государство и направляет в запас, деньги для обслуживания этой продукции по существу не требуются, поскольку она не переходит из рук в руки;
2) дефицитом бюджета и ростом государственного долга. Покрытие дефицита осуществляется либо государственными займами, либо эмиссией банкнот, что создает государству дополнительные средства;
3) кредитной экспансией банков. Расширение кредитных операций банков и других кредитных учреждений приводит к увеличению кредитных орудий обращения, которые также создают дополнительные требования на товары и услуги;
4) притоком иностранной валюты в страну, которая обменом на национальную денежную единицу вызывает общий рост объема денежной массы, а следовательно, и излишний спрос.
Итак, инфляция спроса наблюдается в том случае, если рост уровня цен происходит под влиянием общего увеличения совокупного спроса.
2. Инфляция издержек производства.
Причины:
1) снижение роста производительности труда, вызванное циклическими колебаниями или структурными изменениями в производстве, что ведет к увеличению издержек на единицу продукции, а следовательно, к уменьшению прибыли. В конечном итоге это скажется на снижении объема производства, сокращении предложения товаров и росте цен;
2) расширение сферы услуг, появление новых видов с большим удельным весом зарплаты и относительно низкой производительностью труда. Отсюда общий рост цен на услуги;
3) повышение оплаты труда при определенных обстоятельствах в результате активной деятельности профсоюзов, контролирующих номинальную заработную плату. Компании отвечают на такой рост инфляционной спиралью; повышение заработной платы вызывает рост цен и новое повышение заработной платы;
4) высокие косвенные налоги, характерные для многих государств, которые включаются в цену товаров.
78. Оценкам регулирование инфляции
Для оценки и измерения инфляции используют показатель индекса цен. Индекс цен измеряет соотношение между покупной ценой определенного набора потребительских товаров и услуг (рыночная корзина) для данного периода с совокупной ценой идентичной и сходной группы товаров и услуг в базовом периоде.
Различают следующие виды и формы проявления инфляции:
1) по степени проявления:
а) галопирующая инфляция – инфляция в виде скачкообразного роста цен;
б) гиперинфляция – инфляция с очень высоким темпом роста цен, как правило, выше 50 % в месяц;
в) ползучая инфляция – инфляция, проявляющаяся в длительном, постепенном росте цен;
2) по способам возникновения:
а) административная инфляция – инфляция, порождаемая административно управляемыми ценами;
б) инфляция издержек– инфляция, проявляющаяся в росте цен на ресурсы, факторы производства, вследствие чего растут издержки производства и обращения, а с ними и цены на выпускаемую продукцию;
в) инфляция спроса – инфляция, проявляющаяся в превышении спроса над предложением;
г) инфляция предложения – инфляция, проявляющаяся в росте цен, обусловленном увеличением издержек производства в условиях неполного использования производственных ресурсов;
д) импортируемая инфляция – инфляция, вызываемая воздействием внешних факторов, например чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;
е) индуцированная инфляция – инфляция, обусловленная какими-либо другими экономическими факторами;
ж) кредитная инфляция – инфляция, вызванная чрезмерной кредитной экспансией;
Основные формы борьбы с инфляцией.
1. Денежная реформа – преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. Осуществляется различными методами (нуллификацией, реставрацией, девальвацией, деноминацией) в зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, политики государства.
2. Антиинфляционная политика – комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на борьбу с инфляцией. Наметились два основных пути такой политики: дефляционная политикан политика доходов. Банком России сделаны оценки возможных последствий укрепления реального курса рубля в зависимости от сценариев экономического развития. У Банка России есть определенное видение политики процентных ставок. Необходимо подчеркнуть, что регулирование процентных ставок по собственным операциям Банка России является инструментом денежно-кредитной политики, и они не выступают в качестве ее целевого ориентира.