Покупая акции публичных компаний, люди занимаются инвестированием или все-таки спекуляцией?
Здесь принцип достаточно прост: если акционер может влиять не деятельность предприятия, то он инвестор, если нет, то однозначно спекулянт.
Например, владея пакетом не менее 2% голосующих акций, можно выдвигать своих кандидатов в совет директоров компании. Обычно 5% акций достаточно для созыва общего собрания акционеров. Чем крупнее пакет, тем серьезнее влияние. При этом речь идет о весьма больших суммах. Капитализация 100 самых дорогих публичных российских компаний составляет от 10 млрд до 3,5 трлн рублей. Получается: чтобы стать инвестором, нужно располагать суммой хотя бы 200 млн рублей.
Был период, когда акции некоторых российских компаний увеличились в цене на сотни процентов в год. Выходило, что, купив акции в начале года и продав в конце, можно было приумножить свой капитал в несколько раз?
Теоретически да, но удалось это единицам.
Во-первых, постоянно существует риск резкого удешевления акций, иногда безвозвратно, как, например, в истории с ЮКОСом. Поэтому далеко не все спекулянты способны дождаться максимального прироста цены. Не желая искушать судьбу, большинство продают растущие в цене акции гораздо раньше, фиксируя прибыль.
Во-вторых, свои деньги спекулянты распределяют по акциям разных компаний. Где-то удается заработать, где-то теряешь. Результат будет равен средней величине. И вполне возможно, что, заработав 100% на одних акциях, те же 100% потеряешь на других. К концу года останешься только «при своих».
В-третьих, торговать нужно еще и научиться. На это может уйти 2,53 года. А до этого момента вряд ли получится добиться хороших результатов. Наверное, как и в любом другом деле.
Можно ли на акциях зарабатывать другим способом помимо перепродажи, например, получая дивиденды?
Можно, но это незначительный доход по сравнению даже с банковским процентом. Величина дивидендов обычно составляет 35% стоимости акции, в то время как доходность банковского депозита 1011%.
Самое главное, что меня интересует: можно ли, спекулируя акциями, обеспечить себе свободную жизнь, зарабатывая от 45 тыс. до 260 тыс. рублей в месяц и затрачивая на это занятие 12 часа в день?
Те, кто торгует на фондовом рынке, результаты своей работы измеряют среднегодовой доходностью за несколько лет. Скажем так: хорошей доходностью для рынка акций считается от 20% годовых. Имея 2,7 млн рублей, можно заработать 540 тыс. за год, или 45 тыс. рублей за месяц. При собственных средствах 15,6 млн рублей можно заработать 260 тыс. рублей в месяц. Но эта 20%-я доходность является средней за несколько лет.
Поясню на примере: в прошлом году мне удалось заработать 59%, а в позапрошлом всего 2%. Среднегодовая величина за два последних года получилась порядка 30%. Но при этом в позапрошлом году денег я практически не увидел, хотя среднегодовая доходность составила 30%.
Отвечая на твой вопрос, скажу, что зарабатывать от 45 до 260 тыс. рублей, затрачивая всего 12 часа в день, можно. Но этот доход не будет постоянным. Торговля акциями это скорее дополнительный заработок, нежели основной, и зависеть от него очень рискованно.
Кто действительно стабильно зарабатывает на фондовом рынке, так это брокерские компании и фондовые биржи. Их заработок зависит от активности игроков и складывается в основном из комиссионных сборов за каждую заключенную сделку покупки или продажи ценной бумаги. Чем выше объем торгов, тем выше доход. При этом совершенно не важно, в какую сторону движется рынок. Именно с целью увеличения своего дохода биржевые посредники всеми силами стараются привлечь к спекуляциям на фондовом рынке как можно больше людей. Массовая реклама и сказки о 1000%-х годовых это способ вытянуть деньги из-под матрасов доверчивых начинающих «инвесторов».
Как показывает практика, существует лишь 10% игроков, способных зарабатывать в среднем от 20% в год. При этом основным недостатком такого дохода является его непостоянство: без денег или в «минусах» можно просидеть от нескольких месяцев до года.
Получается, что спекуляции на фондовом рынке нельзя использовать в качестве источника постоянного дохода для обеспечения свободной жизни.
Свой бизнес
Бесспорно, свой бизнес это лучший способ зарабатывания денег. Но может ли свой бизнес обеспечить свободную жизнь? Как жить на Лазурном берегу и сохранить бизнес в России?
Если бизнес находится в стадии становления, когда успех или неудача зависят только от энергии и усилий самого предпринимателя, то никак.
Если бизнес находится в стадии становления, когда успех или неудача зависят только от энергии и усилий самого предпринимателя, то никак.
Чтобы бизнес мог оставаться жизнеспособным, приносить прибыль и не требовать ежедневного участия собственника в оперативном управлении, нужна отлаженная система. Создается такая система совсем не быстро, и в общем-то мало кому удается ее выстроить.
Несколько лет назад, активно интересуясь этим вопросом, я прочел замечательную книгу одного российского автора. Сам он являлся владельцем консультационного бизнеса, и его опыт показался мне очень ценным. Он утверждал, что у него бизнес работает без его личного участия. Связавшись, мы договорились о встрече в его офисе, где нам удалось с большой пользой пообщаться.