Всего за 599 руб. Купить полную версию
4. Данных о внешних потерях от операционных рисков (согласно п. 6.3.6).
6.3.9. Эскалация рисков, идентифицированных аналитическим мониторингом.
6.3.9.1. При обнаружении рисков в рамках аналитического мониторинга риск-менеджер или риск-координатор инициирует работу с ними в рамках процедур п. 6.2.
6.4. Компонент № 4. Обеспечение непрерывности деятельности
Обеспечение непрерывности и возобновления деятельности (далее – ОНиВД) осуществляется в соответствии с Приложением 5 к Положению № 242-П для определения целей, задач, порядка, способов и сроков осуществления комплекса мероприятий по предотвращению или своевременной ликвидации последствий возможного нарушения режима повседневного функционирования банка и его подразделений, вызванного непредвиденными обстоятельствами (возникновением чрезвычайной ситуации или иным событием, наступление которого возможно, но трудно предсказуемо и связано с угрозой существенных материальных потерь или иных последствий, препятствующих выполнению кредитной организацией принятых на себя обязательств).
6.4.1. Обеспечение непрерывности деятельности регламентируется двумя группами нормативных документов:
• планами непрерывности деятельности критичных процессов (BCP[38]);
• памятками действий сотрудников при чрезвычайных ситуациях;
• дополнительными документами, при недостаточности упомянутых выше, например, DRP[39].
6.4.2. Планы непрерывности деятельности банка.
План ОНиВД представляет собой совокупность модулей, каждый из которых описывает действия подразделений банка по одному критичному процессу, функции или обстоятельству. Бланк плана состоит из следующих основных частей:
Часть I. О непрерывности деятельности исполнителей процесса
• описание критически важной функции исполнителей;
• действия при выбытии исполнителей;
• действия при сбое программных и технических ресурсов;
• действия при выбытии помещений, используемых исполнителями;
• действия при наступлении иных чрезвычайных обстоятельств.
Часть II. О непрерывности деятельности серверного программного обеспечения (ПО), используемого в процессе
• описание ПО, расположенного на серверах, описание серверов и каналов связи, используемых в критически важной функции, SLA (соглашение об уровне обслуживания серверов и информационных систем на серверах);
• действия при сбое ПО, расположенного на серверах, серверов и каналов связи;
• действия при выбытии помещений, в которых расположены серверные программы;
• действия при выбытии исполнителей, обеспечивающих функционирование серверных программ, серверов и каналов связи;
• действия при наступлении иных чрезвычайных обстоятельств, связанных с серверами и приведших к нарушению критически важной функции.
6.4.3. Бланк плана представлен в Приложении 7. Он заполняется риск-координаторами тех департаментов, чьи процессы признаются для банка значимыми (в части I п. 6.4.2) и риск-координатором ИТ-подразделения (в части II п. 6.4.2). Список значимых процессов обозначен в Приложении 8. Принципиальный подход разработки, согласования, утверждения, пересмотра и проверки (тестирования) плана ОНиВД представлен на схеме 5.
6.4.4. Памятки действий сотрудников при чрезвычайных ситуациях готовятся риск-координаторами, ответственными за работу с тем или иным видом чрезвычайной ситуации (ЧС). При необходимости памятки о различных ЧС могут объединяться.
6.4.5. Банк стремится обеспечивать непрерывность своей деятельности с минимальными издержками – резервные рабочие места по возможности должны размещаться на рабочих местах и компьютерах, используемых другими сотрудниками некритичных функций.
6.4.6. Правила и особенности деятельности по обеспечению непрерывности деятельности банка регламентируются нормативными документами банка.
6.5. Компонент № 5. Координация работы департаментов в управлении рисками
6.5.1. Согласно разделу 4 настоящих Рекомендаций для управления операционными рисками в банке существуют три линии защиты[40]:
1-я линия защиты – все подразделения банка, которые работают с операционными рисками на месте его возникновения.
Выделяют три вида ответственных:
• риск-координаторы (начальники департаментов и назначенные лица);
• эксперты по инцидентам;
• регистраторы (все сотрудники подразделения).
2-я линия защиты – субъекты, которые координируют в целом всю систему управления операционными рисками:
• комитет по рискам или иной комитет, наделенный соответствующими полномочиями (далее – комитет по рискам);
• директор по рискам[41];
• риск-менеджеры[42].
3-я линия защиты – подразделение внутреннего аудита (далее – подразделение по аудиту), которое осуществляет независимый аудит системы управления операционными рисками. Ответственные – аудиторы.
Визуальная схема субъектов, управляющих операционными рисками, и их задач представлена на схеме 2.
6.5.2. Порядок назначения, права и обязанности этих субъектов обозначены в разделе 4 настоящих Рекомендаций. Формат их работы, особенности взаимодействия, обучения и координации обозначены в остальных разделах прежде всего в разделе 6.
6.5.3. Риск-менеджеры контролируют, чтобы структура субъектов управления операционными рисками соответствовала требованиям раздела 4 настоящих Рекомендаций, а формат их работы соответствовал требованиям всех разделов Рекомендаций и детализирующих её нормативных документов банка. Каждое несоответствие обозначается риском с уровнем «высокий», и решается в рамках процедур раздела 6.2.
6.5.4. Риск-менеджеры особое внимание уделяют организации следующих координирующих действий:
6.5.4.1. Актуализация списков ответственных за работу с операционными рисками своих подразделений (риск-координаторов – по правилам п. 4.1.1 и экспертов по инцидентам – по правилам п. 4.1.2), определение их прав в автоматизированной системе управления операционными рисками (если таковая внедрена в банке).
6.5.4.2. Обучение вышеназванных сотрудников, оказание им помощи в написании методик управления операционными рисками департамента, оперативная координация такой работы.
6.5.4.3. Мониторинг эффективности работы с операционными рисками (по правилам п. 6.2.5) и инцидентами (по правилам п. 6.1.9), контроль дисциплины, поддержание мотивации сотрудников к повышению эффективности управления своими операционными рисками.
6.5.4.4. Обеспечение всех подразделений актуальными отчетами об их операционных рисках (по правилам п. 6.6), эскалация вопросов о проблемах операционных рисков (по правилам п. 6.2).
6.5.4.5. Выполнение функций арбитра при разграничении компетенции по работе с рисками или инцидентами между подразделениями. Установление общих правил работы всех департаментов со своими операционными рисками и инцидентами, лимитами прав на решения об операционных рисках.
6.6. Компонент № 6. Построение системы отчетности о рисках и поддержка базы рисков
6.6.1. Отчетность о рисках.
6.6.1.1. Система отчетности банка об операционных рисках – это совокупность технического, программного и организационного обеспечения, а также персонала, предназначенная для того, чтобы своевременно обеспечивать внутренние структуры банка и внешних контрагентов надлежащей информацией об уровне операционного риска в банке с целью эффективного управления.
6.6.1.2. Банк, в числе прочего составляет следующие виды отчетности об операционных рисках (пример деления приведен на схеме 6):
• сигнальные (для немедленной эскалации мер) – см. Приложение 9.1[43];
• о KPI[44] субъектов, управляющих операционными рисками (для оценки эффективности их деятельности) – см. пп. 6.1.9, 6.2.5, 6.6.3;
• общеаналитические (для оценки ситуации и тенденций по операционным рискам, последующей выработки мер) – см. Приложение 9.2.
6.6.1.3. Риск-менеджеры готовят отчет об уровне операционного риска и представляют его на рассмотрение департаментов и территориальных дирекций, управлений, филиалов[45] (еженедельно), комитета по рискам (ежемесячно), Правления банка (ежеквартально), Совета директоров (ежегодно) и иных уполномоченных субъектов (по требованию). Отчеты должны быть подготовлены: на основании данных/отчетов, получаемых от ответственных подразделений по управлению операционными рисками по направлению деятельности и/или из систем банка, в четкой, сжатой и логичной форме. Отчеты должны содержать описание и оценку рисков, их концентрацию и динамику, прогнозы, предлагаемые меры по их минимизации, сведения об исполнении мер по устранению риска, аллокацию капитала под операционный риск и прочую информацию по операционным рискам. Требования к отчетности по инцидентам изложены также в п. 6.1.7.