Соответственно, если инвестировать в компании, работающие в сфере энергетики, а также в сфере добычи и обработки таких ресурсов, как нефть, газ, можно с высокой вероятностью рассчитывать на то, что условия для бизнеса в этой сфере на ближайшие 10 лет выглядят весьма благополучно, значит, и доходность таких инвестиций может быть достаточно высокой.
Правда, только одну эту сферу выбирать не стоит, так как за 10–15 лет могут активно использоваться и альтернативные источники энергии, например, солнечная, ветряная, атомная, водородное топливо, биотопливо и т. д. И это более чем вероятно, если, в связи с дефицитом традиционного топлива, цены на него начнут резко возрастать. Конечно, без энергии и топлива в будущем, как и сейчас, никуда не деться, но прогресс не стоит на месте и с развитием дефицита на одни виды ресурсов появляются ресурсы-заменители, по более приемлемой цене.
Имеет смысл вкладывать свои средства не только в отрасли нефти, газа и электроэнергетики, но и в перспективные альтернативные источники энергии.
...Не стоит и говорить, что жить без еды человечество еще не научилось, да и вряд ли научится, по крайней мере, в ближайшие 10 лет. Учитывая, опять-таки, развитие стран БРИК (Бразилия, Россия, Индия, Китай) в обозримом будущем, спрос на продовольствие будет расти, что в условиях относительной ограниченности его в мире также создаст благоприятные условия для работы компаний в этой области. Именно поэтому капиталовложения в агросектор могут также быть весьма привлекательными, тем более, что с ростом цен на традиционные виды топлива биотопливо также сможет стать полноценным заменителем для них в будущем.
Также интересен может быть сектор добычи цветных металлов, которые активно используются в ряде производств, например, алюминий, цинк, медь и т. д. Принимая во внимание активное развитие стран БРИК в ближайшие 10–15 лет, спрос на металл как минимум не упадет, а как максимум – будет возрастать. Маловероятно, чтобы через 10 лет потребность в металлах резко сократилась, либо им был бы найден 100%-ный заменитель. Кроме того, металла на земле тоже ограниченное количество, что делает эту область привлекательной для инвестиций.
...Именно эти страны признаются двигателем мировой экономики в обозримом будущем, поскольку страны Северной Америки и Западной Европы уже вошли в стадию развитой экономики, и динамичного роста ВВП от этих стран ждать в будущем вряд ли придется. Кроме того, инвестиции в страны БРИК интересны еще и с точки зрения диверсификации, так как несколько рискованно останавливаться на инвестициях только в какой-то один сектор экономики, например, агросектор или сектор добычи цветных металлов.
Но стоит повториться – при инвестициях в данные сферы вы должны ориентироваться на срок около 10 лет, так как невозможно точно предсказать, когда именно завершится кризис и начнется восстановление экономики: это может произойти и через полгода, и через год, и через два года. Но, если вы желаете включить в ваш инвестиционный портфель инструмент, который позволит вам обогнать инфляцию, то инвестиции в акции – это, наверное, наиболее подходящий для этой цели вариант.
Таким образом, если у вас есть долгосрочные цели, такие как обучение детей, покупка загородного дома, накопление на пенсию и т. д., то кризис предоставляет вам сейчас возможность, словно на распродаже, приобрести акции перспективных отраслей экономики и развива ющихся стран, чтобы в будущем получить возможность значительно преумножить свои накопления.
А теперь рассмотрим варианты инвестиций в акции .
Например, вы можете напрямую через брокера приобрести акции компаний из названных выше секторов.
В общем говоря, акция – это эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение части прибыли компании (акционерного общества) в виде дивидендов, на участие в управлении компанией и на часть имущества, остающегося после ее ликвидации. Доход инвестора от вложения в акции складывается из роста стоимости акции и выплаченных по ней дивидендов.
Итак, вы можете открыть брокерский счет у любого понравившегося вам брокера, но лучше все же выбирать те компании, которые работают на рынке минимум 5 лет и имеют благоприятную деловую репутацию. Помимо открытия счета полезно будет пройти обучающий курс работы на бирже, чтобы лучше понимать ее специфику, научиться работать в специальной программе, через которую вы будете выставлять заявки на покупку и продажу тех или иных акций. После этого можно будет начать самостоятельно формировать инвестиционный портфель. Так, если вы пожелаете инвестировать в нефтяной и газовый секторы, то вы можете приобретать акции Газпрома, Лукойла, Роснефти [11] и т. д. Аналогичным образом вы можете подобрать ценные бумаги и по остальным отраслям, упомянутым выше.
Что касается вложений в акции зарубежных компаний, то для этих целей вы можете работать либо через российскую брокерскую компанию, имеющую доступ на международные торговые площадки, такие как Нью-Йоркская биржа, Лондонская биржа и т. д., либо работать через зарубежную брокерскую компанию.
Если же вы не имеете опыта, желания, времени для того, чтобы формировать портфель ценных бумаг самостоятельно, то можно инвестировать в акции упомянутых отраслей и стран через паевые инвестиционные фонды (или mutual funds , если это будут зарубежные фонды).
Паевой (паевый) инвестиционный фонд ( ПИФ ) является имущественным комплексом, без образования юридического лица, основанным на доверительном управлении имуществом фонда специализированной Управляющей компанией (УК) для увеличения стоимости имущества фонда. Таким образом, подобный фонд формируется из денег инвесторов (пайщиков), каждому из которых принадлежит определенное количество паев.
Выбрать ПИФы, инвестирующие в оказанные выше отрасли, несложно, так как инвестиционная направленность таких фондов, чаще всего, есть в названии фондов. Так, в названии фондов, инвестирующих в сферу нефти и газа, будет встречаться слово «нефть», а в названии фондов, нацеленных на вложение в отрасль добычи цветных металлов, будет фигурировать слово «металлургия» и т. д. Поскольку вы в данном случае будете выбирать фонды, инвестирующие преимущественно в акции, то такие фонды нужно будет искать в перечне фондов акций. Пока что ПИФы работают только на российском рынке, хотя в самом ближайшем будущем должны появиться и международные ПИФы.
Чтобы выбрать подходящий ПИФ, вам будет необходимо проделать 2 шага: сначала выбрать подходящую Управляющую компанию, а затем – непосредственно ПИФ.
Итак, сначала нужно выбрать стабильную УК, а только потом – ПИФ.
1. Сначала выбираются УК, имеющие рейтинг не ниже А минимум одного российского рейтингового агентства (например, Эксперт РА, НРА).
2. Далее из выбранных компаний отбираются управляющие компании, работающие на рынке не менее 5 лет, это происходит по той же причине, что и отбор банков старше 5 лет.
3. Отсеиваются УК, показавшие прирост суммы чистых активов (СЧА) в управлении хуже, чем в среднем по рынку.
Далее выбираем ПИФ:
1. Все ПИФы младше 2 лет отсеиваются. Конечно, среди молодых ПИФов есть и весьма перспективные, но по ним недостаточно статистики их работы за прошлые периоды.
2. Далее фонды анализируются по размеру (по стоимости чистых активов – СЧА): слишком большие фонды считаются столь же рискованными, как и слишком маленькие. Большие фонды не могут оперативно среагировать на изменившуюся ситуацию на рынке. Мелкие фонды ограничены в средствах для маневров на рынке, управление ими становится относительно дорогим по сравнению с получаемой фондов прибылью.
3. Дальше анализируется рост стоимости пая по каждому фонду. Те фонды, которые показали результат хуже, чем в среднем по своему типу, выбывают.
4. Для оставшихся фондов анализируется коэффициент Бета. Коэффициент Бета показывает относительную рискованность ПИФа по отношению к рынку.
Выбираются только те фонды, у которых значение Беты больше 0, то есть такой фонд идет не против рынка, а следует за ним:
• Бета = 1 – фонд будет следовать за подъемами и падениями рынка в отношении 1:1.
• Бета < 1 будет означать, что ПИФ будет падать и расти в меньше степени, чем рынок.
• Бета > 1 означает, что стоимость пая будет падать больше рынка во время падения, но зато будет расти сильнее рынка во время его роста.