Положительное сальдо зафиксировано у трех групп товаров: минеральные продукты, древесина и целлюлозно-бумажные изделия, металлы, драгоценные камни и изделия из них. Все эти группы объединяет низкая добавленная стоимость. То есть экспортируются сырьевые товары, а приобретаются готовые изделия. Это ярко подчеркивает недостатки неолиберального курса в стране, который лишь увеличивает сырьевую зависимость страны. Необходимо отметить большое отрицательное сальдо по продовольственным товарам, машинам и оборудованию. В 2014 г. Россия столкнулась с экономическими санкциями со стороны США и Европейского Союза. Ограничен, в том числе, и ввоз некоторых технологий. На фоне высокого отрицательного сальдо по машинам и оборудованию стоит сделать вывод о существенных угрозах для экономики страны, так как импортные машины и оборудование используются для обновления устаревших основных фондов. Ответные санкции со стороны России были введены относительно продовольственных товаров. Однако и эта отрасль характеризуется высоким импортом из-за границы, что не отвечает продовольственной безопасности страны.
Периферийный. Современный капитализм характеризуется высокой концентрацией финансового капитала. До кризиса и падения рубля капитализация 30 крупнейших российских банков составила порядка 1,2 трлн. долл. Если все их сложить в "кучку", то гора родит мышь. В международном рейтинге это образование занимало 25 место среди крупнейших банков мира. К примеру, самый крупный в мире китайский банк Indastrial Commercial Bank of China имеет активы на сумму 3 трлн. долл. Вот вам и Московский Финансовый Центр, о коем бредили ещё несколько лет назад. По существу в стране нет финансовой системы адекватной времени.
Капитализм. Многие критики современной власти утверждают, что все беды идут от недостатка свободного рынка в экономике. Якобы у нас не капитализм, а совсем иная система, и она несравнима с развитыми европейскими странами или США. Однако они не указывают, что капитализм различается по стадиям. Европейские страны, США и ряд иных стран сумели навязать остальному миру неэквивалентный внешнеэкономический обмен, что позволяет им поддерживать высокий уровень потребления, являясь при этом витриной капитализма. А за витриной находятся такие страны как Сомали и Руанда, где тоже капитализм, и это не мешает им массово умирать от недоеданий. Стадия капитализма у нас иная, близкая к африканским странам, и чтобы перейти на более высокую стадию, нужна как раз индустриализация, которую пока никто не хочет проводить.
С элементами колониализма. Современная глобализация минимизирует суверенитет национальных государств. Экономическая политика подконтрольна правилам ВТО (о ВТО подробней в седьмой главе), денежно-кредитная политика через систему центральных банков контролируется МВФ, понятие прав человека навязываются извне без учета специфики каждого государства. Если какая-либо из стран начинает проводить свою суверенную политику, то "западные демократии" отправляют туда гуманитарные войска для защиты прав местных жителей. Россия не является исключением, и многие рычаги управления экономикой находятся за рубежом.
Крах модели сырьевого периферийного капитализма с элементами колониализма требует некоторого анализа. До возникновения кризиса российская экономика получала валюту из двух источников: от кредитования за рубежом и продажи углеводородов. Часть средств шла на покупку импорта, другая – на финансирование госрасходов, третья – на приобретение ценных бумаг наших, как оказалось, "друзей", четвертая просто разворовывалась. Народу на этом празднике жизни тоже немного перепадало, поэтому он и не роптал. Однако ситуация стала резко меняться, и в августе-сентябре 2014 г. стал угасать первый ручеек по следующим трем причинам:
1. Санкции Запада.
2. Неблагоприятные условия вступления в ВТО.
3. Реиндустриализация экономики США.
Указанные факторы наложились в один период, что и вызвало значительный отток капитала из страны. Если бы не было санкций, то не факт, что ситуация коренным образом была бы иная. Снижение входных барьеров для товаров дестимулировало развитие производства внутри страны. Проще построить завод в Китае и уже оттуда везти сюда продукцию.
Средний уровень защиты у нас намного ниже не только среди стран Европы, но и по сравнению даже с Китаем, что не оставляет шансов отечественному производителю.
В свою очередь США начали проводить политику по реиндустриализации экономики, и сланцевый газ лишь первый звоночек. А для этого требуются значительные капиталы.
От недостатка денежных средств уже страдает отечественный бизнес. Он оказался с огромными кредитами без возможности его рефинансирования. Кроме того, разрекламированные меры по импортозамещению тоже требуют инвестиций. Но, похоже, импортозамещение у нас останется на уровне пропагандистских мультиков. Ничего реального пока не сделано. Бизнес для поддержания своей ликвидности вынужден сокращать персонал, снижать заработную плату и т. д.
Особенно тяжело кризис отразится на так называемом офисном планктоне, дипломированных симулянтах и лентяях. Их вышвырнут на улицу в первую очередь. Неплатежи могут затронуть и тех, кто вообще никак не связан с кредитами. Просто контрагенты перестанут заказывать продукцию или начнут тянуть с оплатой.
Спешу разочаровать желающих перевести экономику на военные рельсы. Этого не будет за неимением самой экономики. В 30-40-е годы перевод на военные рельсы был осуществлен после индустриализации. Но никак не наоборот.
С июля 2014 г. происходит постепенное снижение мировых цен на нефть, что негативно отражается на состоянии сырьевой экономики. Последовавшее снижение курса рубля и увеличение учетной ставки лишь усугубило кризис.
На протяжении более десяти лет идет активный спор о необходимом уровне монетизации экономики и ставке рефинансирования. ЦБ РФ, как истинный последователь учения Гайдара, утверждает о монетарном характере инфляции в стране. В соответствии с этой логикой он сжимает денежную массу и устанавливает высокую учетную ставку. Поэтому уровень монетизации (отношение М2 – наличных денег, чеков, вкладов до востребования и денежных вкладов предприятий и населения в банках к ВВП) у нас составляет около 45 %. Соседствуем с Папуа – Новой Гвинеей, у которой данный параметр равен 52 %. Среднемировой уровень составляет около 125 %. Учетная ставка в декабре 2014 г. достигала 17 % при практически нулевых показателях в развитых странах. Логика монетаристов проста – увеличение денежной массы приводит к инфляции, поэтому для снижения последней они обескровливают всю экономику. Предприятиям не выгодно брать высокие рублевые кредиты, и частично до определенного момента они кредитовались за рубежом. Падение рубля привело к резкому росту платежей по долгам, а это уже риск банкротства и сокращения персонала.
Для анализа ситуации можно рассмотреть исходное уравнение количественной теории денег:
MV = PQ
где M – номинальная масса денег в обращении; V – скорость обращения; Q – количество товаров (сделок, трансакций денег); P –уровень цен.
Даже в теории номинальная денежная масса и уровень цен взаимодействуют через ряд параметров, а не напрямую. К примеру, увеличение денежной массы будет способствовать не только росту цен, но и снижению скорости обращения и увеличению объема выпуска продукции.
Все виды кредитов можно классифицировать на кредиты для населения, бизнеса и государства. Физические лица в основном берут кредиты для приобретения дорогостоящей техники или недвижимости. В условиях, когда производственные мощности не загружены, дополнительный кредит может привести к увеличению производства (параметра Q), а не росту цен. Практически все новое строительство держится на ипотечном кредитовании, т. е. кредиты приводят к увеличению строительства жилья (параметр Q).
Бизнес кредитуется для пополнения оборотных средств или приобретения-модернизации основных средств. Главные мотив приобретения-модернизации основных средств – это снижение себестоимости (параметр P), улучшение качества и увеличение объема производства (Q). То есть увеличение кредитования бизнеса на нормальных условиях может привести не к росту инфляции, а наоборот, к снижению их уровня через механизм себестоимости и увеличению объема производства.
Необходимо знать величину мультипликатора по параметрам, то есть на сколько процентов увеличится объем производства, снизится-увеличится уровень цен при изменении на один процент денежной массы. По видам кредитования и отраслям он, естественно, различен.
На практике высокие процентные платежи приводят к росту затрат предприятия. Причем это увеличение очень значительно. В ОАО "Газпром" при доле собственных средств на 01.01.2014 г. в 75 % объем процентных платежей составил 84 млрд. руб., а выплаты по оплате труда – 338 млрд. руб. В иных организациях с меньшей долей собственных средств (таковых большинство) соотношение совсем иное, и не в пользу оплаты труда. Кредиты – это такой же ресурс, высокая цена на которой приводит к росту себестоимости производства, что в целом стимулирует рост цен.