Стейблкоины
Децентрализованные стабильные монеты, такие как DAI, поддерживаются залогами в виде других криптовалют и поддерживают стабильную стоимость.
Страхование
Децентрализованные страховые платформы, такие как Nexus Mutual, позволяют пользователям страховать свои активы от рисков, связанных с DeFi-протоколами.
Управление активами
Сервисы, такие как Yearn Finance, автоматизируют процессы управления криптоактивами для получения максимального дохода.
Преимущества DeFi:
Финансовая инклюзия
Любой человек с доступом в интернет может пользоваться финансовыми услугами DeFi без строгих требований к верификации личности.
Снижение издержек
Отсутствие посредников снижает комиссии и делает услуги доступнее.
Автоматизация
Смарт-контракты минимизируют ошибки и человеческий фактор.
Высокая доходность
Многие пользователи привлекаются высокими процентными ставками на платформы DeFi.
Прозрачность и безопасность
Открытый исходный код и блокчейн делают возможным аудит любой транзакции.
Риски DeFi:
Технические уязвимости
Ошибки в коде смарт-контрактов могут привести к потере средств.
Регуляторные неопределённости
Множество стран пока не имеют чётких законов, регулирующих деятельность DeFi.
Волатильность
Резкие колебания цен на криптовалюты могут привести к убыткам.
Централизация некоторых аспектов
Несмотря на децентрализацию, некоторые протоколы и оракулы всё ещё имеют элементы централизованного управления.
Мошенничество и скам-проекты
Быстрый рост отрасли привлёк множество мошенников, создающих ненадёжные проекты.
Примеры популярных DeFi-платформ:
Uniswap Децентрализованная биржа для обмена токенов.
Aave Платформа для займов и кредитования.
Compound Протокол лендинга.
Curve Finance Протокол обмена стейблкоинов.
SushiSwap Конкурент Uniswap с дополнительными функциями.
Будущее DeFi:
DeFi продолжает активно развиваться, предлагая всё больше решений для пользователей. Разработчики сосредотачиваются на:
Устранении технических уязвимостей.
Интеграции с традиционными финансами.
Повышении масштабируемости и снижении комиссий.
DeFi уже меняет традиционную финансовую индустрию, и в ближайшие годы мы можем увидеть ещё больше инноваций в этой области.
3.3 Торговая терминология
1. Лимитный ордер.
Лимитный ордер это заявка на покупку или продажу криптовалюты по заранее установленной цене или лучше.
Как это работает: Вы указываете цену, по которой хотите купить или продать актив. Ордер будет выполнен только тогда, когда рынок достигнет указанной цены. Пример: Цена на Bitcoin сейчас $30,000. Вы хотите купить его по $29,500. Устанавливаете лимитный ордер на $29,500. Покупка произойдёт, когда цена снизится до этого уровня.
Для чего нужно: Чтобы торговать по выгодным ценам. Избежать покупки или продажи по невыгодным рыночным ценам.
2. Рыночный ордер
Рыночный ордер это заявка на покупку или продажу криптовалюты по текущей рыночной цене.
Как это работает: Вы хотите сразу купить или продать актив, и биржа автоматически исполняет ваш ордер по лучшей доступной цене. Пример: Цена на Bitcoin сейчас $30,000. Вы создаёте рыночный ордер на покупку, и ордер исполняется по этой цене (или ближайшей доступной). Для чего нужно: чтобы быстро выполнить сделку, не ожидая изменения цен. Подходит для новичков, которые не хотят усложнять процесс.
3. Стоп-лосс (Stop-Loss)
Стоп-лосс это ордер, который автоматически закрывает позицию (продаёт актив) при достижении определённого уровня цены, чтобы минимизировать убытки.
Как это работает: Вы устанавливаете цену, при которой ваш актив будет автоматически продан, если цена упадёт ниже этого уровня. Пример: Вы купили Ethereum за $2,000, но хотите ограничить убытки. Устанавливаете стоп-лосс на $1,800. Если цена падает до $1,800, ордер автоматически исполняется. Для чего нужно: чтобы защитить капитал от больших потерь. Для управления рисками, особенно на волатильных рынках.
4. Трейлинг-стоп (Trailing Stop)
Трейлинг-стоп это динамический стоп-лосс, который «следует» за ценой актива с заданным шагом, фиксируя прибыль, если цена растёт, и ограничивая убытки, если она падает
Как это работает: Вы устанавливаете шаг (в процентах или фиксированной сумме), на который стоп-лосс следует за текущей ценой. Если цена актива растёт, уровень стоп-лосса автоматически перемещается вверх. Если цена падает, стоп-лосс срабатывает. Пример: Вы купили Bitcoin за $30,000 и установили трейлинг-стоп с шагом 5%. Если цена вырастет до $33,000, трейлинг-стоп переместится на $31,350 (на 5% ниже текущей цены).Если цена начнёт падать ниже $31,350, актив автоматически продаётся.
Для чего нужно: Чтобы зафиксировать прибыль при росте цены. Для автоматической защиты от больших потерь.
3.4 Сравнительная таблица
Эти инструменты являются основой управления рисками и стратегической торговли. Они помогают трейдерам контролировать сделки, минимизировать потери и фиксировать прибыль, особенно на волатильном криптовалютном рынке.
Глава 4. Исследование монет
4.1. Основные криптовалюты
Bitcoin (BTC)
Описание: Первая и наиболее известная криптовалюта, созданная в 2009 году. Считается «цифровым золотом» и служит средством сбережения.